1inch 限价单协议正式发布

1inch Network 今日正式发布一个独特且创新解决方案 —— “1inch 限价单协议”。

该协议将取代 1inch dApp 中 0x 协议的传统解决方案,为用户提供更高效、更灵活的限价单 Swap 机会。

限价单功能可以让用户以特定的价格购买或出售加密货币资产。限价单功能在 1inch dApp 中已经有一段时间了,不过一直到最近,该功能仍然是基于 0x 协议。现在,这个底层协议已经被效率更高的“ 1inch 限价单协议”所取代。

1inch 限价单协议将在以太坊、币安智能链和 Polygon,以及未来将连接到 1inch Network 的所有其他链上使用。目前支持的加密货币标准是:

  • ERC20 / BEP20
  • ERC721
  • ERC1155
  • 其他加密货币标准可以通过外部扩展来支持

与包括 0x 在内的传统协议不同,1inch 限价单协议不收取协议费。此外,1inch 限价单协议的 Gas 效率更高。例如,下一个简单的订单预计花费 90K 的 Gas 费用,而一个询盘订单(RFQ)则预计花费 70K 的 Gas 费用。

新协议的推出将会直接惠及用户。订单的可见度与被执行的机会大大增加,同时执行时间也将会缩短。对于小额限价订单而言,用户可以明显感到费用的部分大大降低。以前,一个用户如果下了一个相对较小的订单,将不得不等待相当长的时间,直到价格变化。现在,这样的交易将会更快更高效。

1inch 限价单协议提供了无可比拟的灵活性,主要表现在两个主要特征上 —— “动态价格”和“条件性执行”。动态价格功能允许在单独的智能合约上,基于用户认为的任何相关属性,如需求和供应、预言机(Oracles)或其他任何因素,实现自定义价格功能。条件性执行可以让用户能够指定任意条件来执行他们的订单,以最大限度地提高交易收益。

此外,1inch 限价订单协议可以实现询价(RFQ)—— 为做市商优化特定数量的加密货币交易订单。由于 1inch 限价订单协议具有极高的灵活性,其功能可转化为许多易于实施的特定案例,可以很容易地实现止损和跟踪止损订单。

此外,1inch 限价单协议还可以广泛支持更多功能。

受益于动态定价功能,该协议可以用于拍卖活动。例如,Maker DAO 的清算 2.0 模块基于拍卖模式,用户可以使用 1inch 限价单协议参与 Maker DAO 的拍卖。

同样,在该协议的基础上,可以构建复杂且定制的做市工具。例如,这种工具将有助于在与同一种货币挂钩的一对资产上产生收益,例如 USDC 和 DAI,它们都与美元挂钩。

​​1inch 限价单协议支持大量实用场景。1inch 正在招募有兴趣在协议上构建特定解决方案的开发者,开发者可以向 1inch 基金会申请资助。

与此同时,安全始终是重中之重,1inch 限价单协议已经通过多个第三方的彻底审核。

不可或缺的DeFi基础设施,价格预言机为何至关重要

我们今天所知道的DeFi领域是多年发展的结果,每一次创新都会推动新的用例和新产品的创造。但一些区块链爱好者认为,创新是以减少去中心化为代价。因此,价格预言机发起了一场关于“预言机问题”的讨论,仅仅是关于依赖单一信息源会推动区块链牺牲去中心化相关的利益,造成可能的单点故障,并将信任重新引入系统。

让我们通过促进新DeFi产品的开发来揭示价格预言机是否利大于弊,或者它们是否对安全和去中心化构成威胁。

什么是价格预言机?

区块链预言机是现实世界和网络之间的桥梁,提供智能合约执行所需的信息。这样的预言机不是信息来源,而是查询、检索、验证和提供具有链下数据的区块链工具。预言机可以获取各种信息:事件的成功完成、地理数据、随机数等。特别是,价格预言机报告价格变化。一旦智能合约接收到输入信息,它就会对其进行响应。

价格预言机可以进一步分为链上和链下、中心化和去中心化。

链上价格预言机,通常称为软件预言机,从链上来源获取数据,因此能够实时发送。例如,Uniswap提供了已集成到数十个DeFi 项目中的时间加权平均价格预言机。

链下或硬件预言机在链下存储和计算信息,然后才在区块链上进行输入。例如,Compound依赖于提供链下价格数据的Open Price Feed。像Coinbase Pro和Bittrex等许多平台使用私钥签署了有关价格的消息。

中心化预言机输入数据由单个操作符验证,该操作符也是负责一切的单个实体。

去中心化的预言机依赖于多个独立的数据源,这些数据源之间无需相互协调即可报告数据,并且协议会评估来自所有节点的输入。

每种类型的价格预言机都有其优缺点,这取决于项目来决定集成哪种类型。我们将把价格预言机视为单一的技术。

价格预言机的优点

价格预言机的最大好处是它们引入的新区块链用例的数量。如果没有预言机,智能合约将被限制在其自身网络内的信息范围。预言机将区块链与外部数据连接起来,这对许多DeFi项目的运作至关重要。

价格预言机如何在DeFi中使用:

借贷协议依靠价格预言机来避免抵押贷款不足:价格预言机提供有关基础资产价值的相关数据,因此协议知道价格何时下跌以及何时清算头寸。例如,AAVE利用Chainlink价格参考数据合约来确定加密货币支持借贷的清算门槛。

类似的原理适用于DAI等加密货币支持的稳定币的稳定性。DAI与美元的挂钩是通过使用以以太坊计价的抵押债务来维持。价格预言机用于报告ETH的价值,并确定DAI抵押不足的时刻。

衍生品平台反过来使用价格预言机来计算资产的价值。例如,Perpetual Protocol每小时从Chainlink获取一次每种资产的现货价格。然后,如果市场价格大于指数价格,多头头寸持有人需要向空头头寸持有人支付一笔资金,反之亦然。

索引服务使用价格预言机来查询索引组件的价格。

保险智能合约在向区块链报告之前依靠价格预言来核实索赔,从而防止欺诈。Nexus Mutual使用预言机对其多币种资本池进行估值,并对其最低资本要求进行再平衡。

去中心化的预测市场整合了价格预言机来获取链下事件的结果。

没有价格预言机,所有这些区块链应用都将无法实现,因为智能合约无法访问链下数据或市场变化,而且大多数事件仍然发生在区块链之外。

与机制漏洞相关的攻击

集成价格预言机出现的主要问题是它会造成单点故障。预言机是发送到智能合约输入数据的唯一来源,它接收的信息会触发某些操作,无论它是重新平衡稳定币还是清算贷款。因此,预言机控制智能合约的执行方式。如果预言机出现故障、产生不正确的数值、被操纵或存在漏洞,那么整个系统都会受到损害。

该问题通常被称为“预言机问题”。随着预言机的集成,本应去信任和去中心化的区块链可能会变得脆弱,因为它们必须相信预言机的信息是正确的。

在理想的场景中,预言机应该符合以下特征:

  • 节点和预言机必须是匿名的,无法相互识别。
  • 他们不应该有沟通或共享信息的手段。
  • 提交的信息必须是隐藏的。
  • 预言机输入的数据必须准确,因此预言机必须依赖安全的来源。
  • 预言机操作应该没有漏洞。
  • 预言机必须按时交付信息。

如果违反上面列出的特征之一,则预言机和整个系统可能会受到损害。与机制漏洞相关的攻击主要有五种类型。

第一种是价格延迟,可能有意或无意发生,但在任何一种情况下,都可能导致严重后果。网络堵塞会导致价格延迟,从而导致价格偏差。导致该问题的另一个因素是所有链上事件都发生在区块时间,而链下事件则遵循线性时间。

第二种类型是多数攻击,它发生在单个实体拥有多数节点时。它可以报告虚假数据,但仍然占多数,从而操纵结果和智能合约执行。

与多数攻击类似,当一个节点能够在一组去中心化预言机中与其他节点共享信息时,其他节点可能会选择报告相同的信息。当节点共享虚假信息时,这将成为一个问题。这种类型的攻击称为镜像。

下一种可能发生的攻击是数据操纵,因为预言机从不受保护的来源获取信息或被第三方操纵。

最后,如果预言机本身不安全,它可能存在可被利用的漏洞。

可能出现什么问题?

在过去的一年里,一个整合不佳的价格预言机导致了大规模的DeFi攻击,数百万资金被盗。

Warp Finance就是一个例子,说明链上预言机实施中的漏洞如何导致770万美元的损失。借贷协议允许用户以LP代币作为抵押来获得贷款。用户可以借入的资产数量由Uniswap LP代币价值决定,而Uniswap LP代币价值又是使用资金池中资产的数量和价格以及LP代币总数计算得出。攻击者在池内进行了两次交易以操纵价格。他们交换了大量影响价格计算的资金池内资产。代币总价值大幅上涨,LP单价随之上涨。因此,黑客设法获得了一笔无抵押借贷。

由于预言机错误报告价格信息,Synthetix遭受了10亿美元的损失。预言机输入的价格比韩元(KRW)的实际汇率高1000倍,交易机器人只是利用了这一点。当系统报告错误的信息时,机器人进行了几笔交易,赚取了超过1亿美元的利润。

Value DeFi遭受攻击并造成600万美元损失的根本原因也是其价格预言机的漏洞。黑客借了一笔闪电贷并进行了一系列稳定币交换来操纵保险库提现方法。

然后还有Cheese bank的例子,它也依赖于不安全的预言机。它损失了330万美元并停止了运营。由于预言机被操纵,Harvest Finance、DDEX和bZx都被利用了。

总结

价格预言机对许多DeFi协议的运行至关重要。必须将预言机视为DeFi安全性的重要组成部分。在2020年DeFi遭受黑客攻击的浪潮中,许多人强调了闪电贷在多次攻击中的作用,而不安全的预言机和预言机操纵常常被忽视。DeFi公司必须更加注意选择价格预言机和安全性、及时性和去中心化等权重方面。 

比特币在萨尔瓦多成为法定货币意味着什么?

当地时间6月9日晚上8点,经过数小时的激烈辩论,萨尔瓦多立法会议最终以62票赞成通过了总统纳伊布·布克勒提出的法案,承认比特币作为其国家的法定货币.

随后总统通过他的推特账户宣布,《比特币法》不仅赋予比特币法定货币的地位,而且还强制要求萨尔瓦多各地的商家接受比特币作为一种支付方式。

萨尔瓦多成为了世界上第一个承认比特币为法定货币的国家。这使得比特币在萨尔瓦多获得了和美元一样的地位——包括法律规定商家必须使用比特币标价和强制接受比特币付款,除非它们位于无法访问互联网的农村地区。此外,还免除了比特币交易的资本利得税。

新法规定比特币的汇率将根据自由市场价格浮动。它还下令在萨尔瓦多开发银行建立一个特殊的信托机构,以确保比特币和美元之间的即时兑换。该法律还规定了比特币的金融业务,例如交易和征税。允许银行以比特币进行交易、接受存款和发放贷款。

萨尔瓦多摊贩接受比特币支付

布克勒在推特上表示,该法案将使移民能够更便宜、更快捷地将钱汇回萨尔瓦多。他说,只有30%的萨尔瓦多人拥有银行账户,这使得法定货币汇款变得十分昂贵。考虑到国外汇款占该国GDP的21%,这可是个大问题。

萨尔瓦多有超过200万的移民生活在国外,他们定期将钱汇回萨尔瓦多,每年汇款高达40多亿美元。然而,跨境转账的手续费十分昂贵,中间银行通常收取10%以上的费用,并且需要几天时间才能到达。在这一背景下,比特币提供了一种更加便捷且可以避免高昂服务费的汇款方式。

从美元化到比特币化

萨尔瓦多的货币历史有助于解释布克莱的提案。在世纪之交,萨尔瓦多的国家货币科隆(colón)在恶性通货膨胀下崩溃。

为了拯救经济,萨尔瓦多宣布美元为法定货币。萨尔瓦多于次年开始逐步淘汰科隆,此后美元一直占据主导地位。

布克勒提议用比特币代替2001年来美元在萨尔瓦多的位置。他说,“由于该国已经废除了本国货币,允许人们在两种合法等效的替代货币之间自由选择不会有什么损失。”

不过,萨尔瓦多不太可能成为真正的比特币国家,至少他们不可能取消中央银行或者推广去中心化金融。

尽管如此,这仍是朝着比特币大规模采用迈出的微小而有力的一步。人权基金会的比特币倡导者Alex Gladstein昨日在推特上说到 “我们可以庆祝(比特币的)这一胜利,随着时间的推移,这将减少政府对公民的控制。”

萨尔瓦多将用火山开采比特币

就在刚刚通过比特币法案后不久,布克勒表示,他已指示国有电力公司LaGeo的总裁为比特币挖矿提供非常便宜、100%清洁、100%可再生、零排放的火山能源。

萨尔瓦多有20多座火山,其中有几座是活火山。LaGeo正是利用活火山来生产地热能。 

火山地热能并不是一个新概念。例如,冰岛的 Genesis Mining就一直在利用火山地下热量生产洁净的电力。比特币的环境破坏一直饱受公司(例如特斯拉)和政府的抨击。因此,布克勒的决定对比特币挖矿行业也有很重要的积极意义。而对此,LaGeo的总裁的回应是:“总统先生,我们准备好了。”

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作者 | Jose Antonio Lanz

翻译&校对 | 林芒果

本文由矿视界(奇迹摩尔)翻译整理编辑,如需转载,请标明出处

2020.09现货交易流动性报告 | TokenInsight

要点总结

在交易领域,流动性属于稀缺资源。对此,TokenInsight对数据进行进一步挖掘,综合了Orderbook数据,再结合Orderbook的数据分布形态以及逐笔成交的数据分布形态,综合开发出了流动性得分。

我们希望通过流动性得分客观反映任意交易所任意交易对以及交易所本身的流动性情况,帮助市场甄别虚假与真实,去伪存真。







风险提示
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福布斯撰文:区块链技术究竟有什么用?

​链集市 · 让区块链落地更简单

《区块链行业观察》专栏·第 23 篇

作者丨David Rodeck/John Schmidt

图片丨来源于网络

区块链技术是一种几乎所有加密货币都会采用的核心创新性数据库技术,通过在整个网络中分发相同的数据库副本,使得黑客破解或欺骗系统变的非常困难。虽然加密货币是目前最流行的区块链应用之一,可实际上该技术有为非常广泛的应用提供服务的潜力。

什么是区块链?

区块链的核心是一个分布式的数字分类账,它可以存储任何类型的数据,包括加密货币交易、NFT所有权、DeFi智能合约。

虽然任何传统的数据库都可以存储这类信息,但区块链在完全去中心化上做到了唯一。和由中央管理员(例如Excel电子表格或银行数据库)在中心机构维护的系统相比,区块链数据库的许多相同副本保存在分布于网络中的多台计算机上,而这些单独的计算机被称为节点。

区块链是如何工作的?

“区块链”这个命名并非心血来潮,数字分类账通常被描述为由单个“数据块”组成的“链”。当新数据添加到网络中时,将创建一个新的“块”,并将其附加到“链”中,这涉及到所有节点更新其区块链分类账的版本以使其相同。

如何创建这些新的区块是为什么区块链被认为是高度安全的关键。再将新的区块添加到分类帐之前,大多数节点必须验证和确认新数据的合法性。对于加密货币,它们可能涉及确保一个区块中的新交易不是欺诈性的,或者确保硬币的使用次数不超过一次。这与任何人可以在没有监督的情况下做出更改的独立的数据库或电子表格不同。

Duane Morris LLP金融科技业务部门合伙人C.Neil Gray表示:“一旦达成共识,该区块就会被添加到链上,并将交易记录在分布式分类账中。各区块安全地连接在一起,形成一个从账本被创建到现在安全的数字链。”

事务通常使用加密技术进行安全保护,这意味着节点需要解决复杂的数学方程才能处理事务。

Perkins Coie的金融科技和区块链顾问Sarah Shtylman指出,“作为对其在验证共享数据更改方面所做努力的奖励,节点通常会获得区块链本币的新数量奖励,例如,比特币区块链上的新比特币”

区块链往往被分为公有链和私有链,在公共区块链中,任何人都可以参与,这意味着他们可以读取、写入或审计区块链上的数据,值得注意的是由于没有一个控制节点的权限,很难更改记录在公共块链中的事务。

同时,私有区块链由一个组织或集团控制,只有它才能决定谁被邀请到系统当中,而且它有权修改区块链。除了分散在多个节点上以增加安全性外,这个私有链更类似于内部数据存储系统。

区块链是如何被使用的?

区块链技术被用于许多不同的目的,从提供金融服务到管理投票系统。

1、加密货币

如今区块链最常见的用途是作为加密货币的核心,比如比特币或者以太坊。当人们购买、交换或使用加密货币时,交易记录在区块链上。使用加密货币的人越多,区块链就会变得越广泛。

Foley&Lardner高级合伙人、区块链工作队负责人Patrick Daughty指出,“由于加密货币不稳定,它们还没有被大量用于购买商品和服务。但随着PayPal、Square和其他货币服务企业向供应商和零售客户广泛提供数字资产服务,这种情况正在发生变化。”

2、银行业务

除了加密货币之外,区块链还被用于处理美元和欧元等法定货币的交易。这可能比通过银行或其他金融机构汇款更快,因为这些交易可以在正常办公时间之外更快地得到核实和处理。

3、资产转移

区块链还可用于记录和转让不同资产的所有权,比如目前非常流行的作为数字艺术和视频的所有权代表的NFT。

然而,区块链也可以用来处理真实资产的所有权,如房地产和车辆契据。一方的双方首先使用区块链来验证一方拥有房产,另一方有钱购买,然后他们可以在区块链上完成并记录销售。

通过这个过程,他们可以转让财产契约,而无需手动提交文件以更新当地县政府的记录,它将在区块链中即时更新。

4、智能合约

另外一个区块链创新的重要方向是自动执行合约,通常被称为“智能合同”。一旦满足条件,这些数字合约就会自动生效。例如,一旦买方和卖方满足交易的所有具体参数,商品的付款就可以立即执行。

Gray指出:“我们看到了智能合同领域的巨大潜力,使用区块链技术和编码指令实现了合法合同的自动化。”在分布式分类账上正确编码的智能法律合同可以最大限度地减少或消除外部第三方核实履约情况的需要。

5、供应链监控

供应链涉及了大量的信息,特别是当货物从世界的一个地方运输到另一个地方时。用传统的数据存储方法很难找到问题的根源,比如供应商的劣质商品来自哪里。将这些信息存储在区块链上将使追随和监视供应链变得更加容易,例如IBM的FoodTrust,该公司使用区块链技术来跟踪食品从收获到消费的整个过程。

6、投票

专家们正在研究如何应用区块链来防止投票中的欺诈行为。理论上,区块链投票将允许人们提交不能被篡改的选票,也可以消除人们手工收集和核实纸质选票的需要。

区块链的优势

1、较高的交易准确性

因为区块链中的事务必须由多个节点进行验证,以减少错误,如果一个节点在数据库中出错,其他节点将看到它的不同并将其错误捕获。

相反,在传统的数据库中,如果有人犯了错误,它可能更容易通过。此外,每一项资产都被单独识别并在区块链分类账上进行跟踪,因此不可能将其支付两次,一个人透支了银行账户,从而将一笔资金花费两次的情况在区块链领域中无法成立的。

2、不需要中介

使用区块链技术,交易中的双方可以在不通过第三方的情况下完成交易,这既节省了时间,也节省了向银行这样的中介支付的费用。

Shtylman指出:“区块链技术有能力为所有的数字商业带来更高的效率,增强世界上没有银行或银行不足的地区的人口的金融能力,从而为新一代互联网应用提供动力。”

3、额外安全

理论上去中心化网络,如区块链,使人几乎不可能进行欺诈交易。伪造交易将需要黑每个节点并且更改每一个分类账。虽然这不一定是不可能的,但许多加密货币区块链系统使用的是PoS共识机制或PoW共识机制的交易验证方法,这使得增加欺诈性交易变得困难,而且也不符合参与者的最大利益。

4、更有效的转移

由于区块链全天候的运作,人们可以更有效地进行金融和资产转移,特别是在国际上。他们不需要等待数天的时间,不需要银行或政府机构就可以手动的解决一切问题。

区块链技术的缺点

1、每秒处理事务的限制

考虑到区块链技术依赖于一个更大的网络来批准交易,它的移动速度是有限度的。例如,比特币每秒只能处理4.6次交易,而Visa则可以每秒处理1,700次交易。此外,越来越多的事务会造成网络速度问题,在此之前,可伸缩性是一个挑战。

2、高能源成本

让所有节点都工作以验证事务比单个数据库或电子表格要耗费更多的电力。这不仅仅导致基于区块链的事务更加昂贵,而且还对环境造成了巨大的碳负担。

正因为如此,一些行业领袖开始放弃某些区块链技术,比如比特币。Elon Musk最近表示,特斯拉将停止接受比特币作为支付手段,部分原因是他担心比特币对于环境的破坏。2021年5月13日,Elon Musk在推特上指出过去几个月的能源使用趋势是疯狂的。

3、资产损失风险

一些数字资产使用加密密钥进行保护,比如区块链钱包中的加密货币,用户需要小心的保管这把钥匙。

Gray说:“如果数字资产的所有者失去了使他们能够访问资产的私人密码钥匙,目前就没有办法收回它,该资产已经永久消失。”因为系统是去中心化的,你不能打电话给像银行一样的中央机构,要求重新访问。

4、潜在的非法活动

区块链的权力下放增加了更多的隐私性和机密性,不幸的是,这使得它吸引了罪犯。要追踪区块链上的非法交易,要比通过与名称挂钩的银行交易更困难。

如何投资于区块链?

实际上,您不能投资于区块链本身,因为它只是一个存储和处理事务的系统。但是,您可以使用这种技术对资产和公司进行投资。

Gray说:“最简单的方法就是配置加密货币,如比特币、以太坊和其他运行在区块链上的通证。”

另一种选择是利用这种技术投资于区块链公司。例如,Santander银行正在试验基于区块链的金融产品,如果你有兴趣在你的投资组合中接触区块链技术,你可以购买一些份额。

为了采取更多样化的方式,你可以购买一只对区块链资产和相关公司进行投资的交易所交易基金(ETF)。比如Amplify Transformational Data Sharing ETF(BLOK),它将至少80%的资产投入到区块链公司。

困境

尽管区块链前景光明,但它仍然是一种利基技术。Gray认为区块链有可能在更多情况下使用,但这取决于未来的政府政策。“美国证交会等监管机构何时采取行动,以及是否会采取行动,仍有待观察。但有一件事我们可以确定,我们的目标是保护市场和投资者。”

Shtylman将当前区块链的发展情况比作互联网的早期阶段。“我们花了15年的时间才看到谷歌的第一版和Facebook的20多个版本。我们很难预测区块链技术在未来10或15年内会发展到什么程度,但就像互联网一样,它将显著的改变我们未来交易和互动方式。”

困难依然存在,特别是在交易限制和能源成本方面,但对于那些看到这项技术潜力的投资者来说,基于区块链的投资是值得押注的。

原报告来自David Rodeck、John Schmidt。David Rodeck是特拉华州的财经作家,擅长投资、保险和优化退休计划。John Schmidt是福布斯顾问,《投资与退休》杂志的助理编辑。中文版本由链集市团队编译整理,英文版权归原作者所有,中文转载请联系编译。

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BSN官方培训精选:XuperChain共识算法介绍​

随着BSN官方培训的有序开展,BSN团队携手联盟成员单位、合作伙伴单位、合格开发者、以及开发者大赛获奖者等,秉承互联网精神,将自己的技术成果、应用方案、经验心得等与大家无私分享。目前,BSN已推出超过三十期的视频直播课程和在线客服答疑,BSN知识库的公开学习资料储备已超过500篇。BSN旨在通过大家无私、精彩的知识分享,加快区块链技术的普及,为这项技术赋能应用场景提供更多的创新思路,从而助力推动区块链产业的整体发展。

BSN培训团队整理甄选了往期培训课程,通过《BSN官方培训精选》系列文章让大家重温讲师们的精彩分享。本期为大家推荐了百度超级链XuperChain为大家带来的《XuperChain共识算法介绍》主题培训课。

培训讲师

金彤 百度高级研发工程师

主要负责XuperChain共识、账本等区块链核心模块研发工作,发表多篇与区块链相关的SCI、IEEE论文,此前曾在百度度秘负责视频垂类研发工作。

培训视频

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视频导读

培训课件


































28张图理解DeFi:重塑世界的价值交互模式

如今DeFi市场行情不好,人们开始对DeFi前景产生了动摇。前一阵DeFi极速狂飙,现在也该冷静一下了。

下面通过28张图来简单说明DeFi的侧面,大部分图源于TheBlock、DeFiPulse以及Duneanalytics,涵盖了DeFi主要部分。其中包括锁定资产量、总用户量、不同协议的用户数、交易费用、以太坊上的BTC、DEX的交易量、稳定币、借贷、预测市场、保险、隐私、NFT、钱包等。

当然,这些数据不能反映DeFi的全部。不过,从这个侧面我们可以看到过去的三个多月里,DeFi的发展是多么迅速,它的未来充满很多可能性。

1.锁定资产量的变化


根据上图的数据,DeFi锁定资产总量已经超过100亿美元,其中支付、DEX、衍生品、借贷以及资产管理在过去3个月发展都非常迅速,尤其是DEX和借贷领域。

2.DeFi用户接近50万

这张图向我们展示了过去几个月时间,跟DeFi协议发生过交互的地址数量的增长情况。每天新增5000个新地址,这说明DeFi新用户增长迅速(即便有部分用户使用几个地址),同时也可以看到DeFi还处于非常早期,整体用户规模还很小,甚至跟整体加密交易市场用户相比,也只不过是1%左右的规模。这里还有很大空间可以扩展。

3.以太坊上流通的BTC

当前以太坊上流通的BTC的总量超过12.7万个,占据BTC总量的0.608%,价值超过13亿美元,其中wBTC占据了绝大多数的市场份额,目前超过70%。


按照这种趋势,会有越来越多的跨链资产的流通。目前主要是BTC在以太坊上流通,将来的跨链资产流通会越来越多,不同链的资产会因为收益的差异在不同链上流通。跨链DeFi会是未来的重要领域。

4.不同DeFi项目的代币持有人数量的分布

DeFi项目的代币持有人数量分布不同,其中Uniswap、AAVE和LRC的代币持有人数明显超过其他项目。这跟它们的代币分配机制(如Uniswap的将部分代币分配给历史上的交易者)、业务性质、投资者偏好等相关。

5.以太坊上的gas费用趋势

gas费用跟挖矿的发展息息相关。随着挖矿热的下降,gas费用也随之下降。此外,不同的DeFi活动对手续费的要求也不同。在以太坊上进行简单的转账跟DeFi挖矿所需支付的手续费是完全不同级别的。


正因为手续费如此之高,这导致加密世界的中坚力量开始考虑构建Layer 2解决方案,这在ETH 2.0取得实质性突破之前,都是会主要的扩展性解决方案,尤其是Rollup系列。

6.DEX正式成为CEX实质竞争对手


DEX的9月交易量突破235亿美元。整个DEX领域在过去一年时间,确切来说,主要是过去6个月时间内,其交易额接近于500亿美元。

一直以来,人们在探讨DEX会不会成为CEX的竞争对手。如果在几个月前人们还有争议,而现在它已经成为现实,目前Uniswap的交易量已经超过了Coinbase。

从当前看,Uniswap每笔交易平均数额为2500美元,对于小额交易来说,gas实在太贵,不划算。

3个头部AMM模式的DEX交易量占据了90%左右。不过这里并没有将SushiSwap统计在内。

7.稳定币的超级发展

目前中心化稳定币的供应量超过200亿美元。很少有人会想到一年前65%的USDT还在比特币网络上流通(基于Omni协议发行),如今只剩下7%左右。目前绝大部分的USDT在以太坊等公链上流通。

DAI绝大部分增长都发生在最近一个月:目前DAI的供应量超过8.6亿,其中超过90%是最近一个月新增的。还有一个有意思现象的是,其抵押资产最大比例来自于中心化的稳定币USDC而不是长期稳居第一个的ETH。

合成USD目前供应量也达到7400万美元,虽然不管跟中心化稳定币还是跟DAI相比,它都很小,但它在过去三个月增长了3倍,发展速度是可以的。

8.借贷领域的Compound和Aave


Compound上未偿债务规模是Aave的3.6倍,不过在锁定资产量层面Aave高于Compound。


Compound的供应资产以稳定币和ETH为主,而Aave分布更为均匀,USDC、USDT、TUSD、ETH、LINK、LEND的比例都相差不远。或多或少反映了两者业务上的差异。

9.衍生品领域的Synthetix

从其用户来看,合成资产方面的发展还处于较为早期的阶段,即便在DeFi领域也不算是最热门的领域,像Uniswap的用户数已经超过30多万。但鉴于未来的可能性,衍生品领域会日益重要。

10.YFI的yVaunt的影响

YFI的yVault中锁定资产量最大的是ycrv,其挖矿策略对CRV形成抛压。挖矿形成抛压的代币经济机制的短板逐步显示出来,其中包括Uniswap和Sushiswap也是如此。未来基于通胀率更低或者甚至通缩模式的挖矿会逐步增多。

11.预测市场还处于萌芽阶段

目前看,大多数预测市场都是围绕大选和加密领域的事件,且其交易量很小,普遍不超过17万美元。显然,预测市场的孕育还需要很长的时间。

12.保险市场的Nexus Mutual

在挖矿的推动下,Nexus Mutual保险增长很快,目前超过2.2亿美元,且在多数的主流DeFi协议中都有大量保险售出。

在这种情况下,由于Nexus Mutaul有一定的限制性(如KYC等),未来全新的基于挖矿模式的保险项目会越来越多。如NSure。

13.隐私需求的上涨


Tornado Cash在其隐私池中锁定的资产量达到700万美元,用户数也超过4000人,在过去几个月增长非常快。

14.NFT交易增长

伴随着DeFi的发展,NFT也有了较大的增长。NFT日交易量在过去一周超过100万美元。

而Rarible超越opensea成为新的最大的NFT交易量平台。NFT交易量平台排位未来还会发生变化。

15.Pool Together增长平缓

Pool Together的参与资金量增长并没有跟随DeFi的发展出现上涨趋势,发展较为平缓,其参与用户超过11000个,仅仅锁定150万美元。其每周奖金仅有500-1000美元。显然,这个奖励额度并不能吸引更多人用户。它要发展起来,必须有大规模的小额用户参与。只有其锁定的DAI量足够大,奖金足够大,才能让更多用户参与进来。也许未来会有项目引入流动性挖矿的模式来扩大这个领域。

16.钱包

Argent的账户超过3.4万,在其钱包中存入的ETH大约为2.26万个。而MetaMask的月活账户超过100万。

DeFi还处于早期阶段,它要解决的问题还很多,比如扩展性、费用、用户体验等等,这些都是旷日持久的事情。期待DeFi能够像互联网产品一样一下子拥有百万千万用户在目前是不太现实的。

不过,DeFi已经展示了它的巨大可能性。在这个过程中,会遭遇很多起起伏伏,无数的挑战,但最终它会持续下去,会重塑整个世界的价值交互模式。

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风险警示:蓝狐笔记所有文章都不能作为投资建议或推荐,投资有风险,投资应该考虑个人风险承受能力,建议对项目进行深入考察,慎重做好自己的投资决策。

行情分析丨比特币及以太坊高位盘整 日内维持区间操作

今日快讯:

据dailyhodl消息,经济学家和加密交易员Alex Kruger表示,中央银行数字货币(CBDCs)的出现对比特币(BTC)和更广泛的加密市场是有利的,因为这意味着“现金充裕的钱包和法币的改进”。此外,Kruger还表示,CBDC的出现并不是唯一的牛市催化剂,最近金融服务公司Square和商业智能公司MicroStrategy购买BTC,如果这成为一种趋势,就会发生一些有趣的事情:各大银行将被迫设立加密团队,以满足企业客户的对冲需求。

BTC行情分析:
日内凌晨比特币行情延续盘整,多头上攻力度略显不足,七点开盘价格出现小幅回落,目前行情回到11300一线附近运行。日线图上看,K线强势三连阳,当前价格仍保持在布林带上方区域,上方阻力关注11500位置,多空双方逐渐胶着,行情维持高位震荡,日内若是不能打破上方压制,笔者陈楚初预计震荡行情还会延续,关注11200-11500三百点区间内。

短周期四小时图上看,布林带保持向上开口,行情承压回调至五日均线附近,短期多头情绪较弱,但是未跌破下方有效支撑,所以日内仍有上涨的可能,但是预计力度不会太强。附图指标上AMCD和RSI勾头逐渐走平,由此可见日内行情短期还是偏向震荡,但是大方向楚初还是看好上涨。

BTC早间操作建议:
1.价格反弹11410位置附近空单进场,止损11500,止盈看11280
2.价格回踩11240位置附近多单进场,止损11160,止盈看11400
ETH行情分析:
经过昨日行情的大涨大跌之后,市场情绪再度归于平淡,截止到目前价格波动范围未超过十个点,且多头攻势有所减弱,短期行情还有回调的趋势,日内不建议盲目追涨。

短周期四小时图上看,行情保持在中上轨区域,价格小幅回调至十日均线附近,局势处于承压状态,整体的走势是一个高位盘整,预计短期不会有太大行情发生,大家在区间高空低多即可。
ETH早间操作建议:
1.价格反弹376位置附近空单进场,止损380,止盈看369
2.价格回踩367位置附近多单进场,止损362,止盈看375
点位具有时效性,帖子发送有延迟,具体请以实时行情为准,详细可关注咨询笔者楚初。再次强调,做好风控,不管你对未来行情的判断把握有多高,止盈止损一定要带好!